En paralelo a la investigación judicial por presunto lavado de dinero, Sur Finanzas, la financiera del empresario Ariel Vallejo y ligada al presidente de la AFA Claudio "Chiqui" Tapia, se encuentra en la mira del Banco Central. La entidad detectó operaciones sospechosas y pidió explicaciones al Banco Industrial, que actuaba como su entidad de "soporte".
El Banco Central puede monitorear a través de la Superintendencia de Entidades Financias y Cambiarias, que conduce Juan Curutchet. Según la regulación, el BCRA no tiene potestad para actuar en casos de sospecha de lavado de activos vinculados a las fintech, algo que le corresponde a la Unidad de Información Financiera (UIF).
De acuerdo a fuentes con conocimiento del asunto, el Central advirtió desde hace tiempo al Banco Industrial (BIND), la depositaria de los fondos de Sur Finanzas, sobre "defectos de todo tipo" que los inspectores detectaron entre las operaciones que hacían clientes de la financiera. Hace tres semanas el BIND cerró su cuenta con Sur Finanzas.
Las alertas surgieron por dos típicas razones en operaciones sospechosas: perfiles de riesgo de esas personas y falta de justificación patrimonial. La justicia investiga movimientos de dinero por más de $800.000 millones.
En ese marco, el BCRA decidió prohibirle la operatoria de cambios a una sociedad vinculada a Sur Finanzas, ARS Cambios, por 30 días desde el 11 de diciembre pasado, y ahora analiza cómo proceder con la licencia de Proveedor de Servicios de Pago (PSP) de la financiera.
Sur Finanzas sigue vigente en el registro oficial y si bien técnicamente mantiene su habilitación, fuentes oficiales aseguran que en la práctica ya no tiene operatoria de ningún tipo. Los PSP tienen obligación de mantener "encajados" (inmovilizados) el 100% de los fondos que capten, y deben reportar los saldos de sus clientes, los montos invertidos, o pendientes de acreditación al BCRA.
Según fuentes oficiales, en el último informe que giró Sur Finanzas al BCRA todas las cuentas aparecen en cero, lo que podría indicar que hayan devuelto a sus clientes sus saldos.
Un dato clave ya asomaba como alarmante en los últimos meses: los porcentajes de incobrabilidad eran muy altos entre los préstamos que otorgaba Sur Finanzas. Hasta septiembre, la financiera registraba una cartera de préstamos de casi $2.900 millones, de los cuales $660 millones (23%) estaban en situación de irregularidad.
El Banco Industrial, que actuaba como entidad depositaria de Sur Finanzas, no respondió consultas sobre su rol. El banco, propiedad de Andrés Meta y su madre, Carlota Durst de Meta, fue el sexto con mayor monto de operaciones en el mercado cambiario en el tercer trimestre del año, con US$ 8.246 millones, según el BCRA.
