El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha autorizado a CIBanco a realizar transferencias de fondos, una medida crucial para facilitar la liquidación definitiva del banco en México. La decisión, que modifica una orden restrictiva impuesta en junio de 2025, permite el movimiento de capitales necesarios para completar el proceso de cierre, supervisado por el Gobierno de México tras la revocación de su licencia bancaria.
Originalmente, CIBanco fue sancionado por presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides, lo que llevó a la imposición de severas restricciones financieras. Sin embargo, la FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros) ha flexibilizado estas restricciones, permitiendo ahora las transferencias indispensables para la disolución de la institución. Es importante destacar que todas las operaciones deberán ser validadas por el liquidador designado por las autoridades mexicanas.
Esta enmienda busca desbloquear la fase final del cierre de CIBanco, permitiendo el cumplimiento de obligaciones pendientes, la venta de activos y, lo más importante, la devolución de recursos a los clientes afectados. Antes de la intervención, CIBanco era una institución significativa en el panorama financiero mexicano, con activos que ascendían a 143 mil millones de pesos, más de 40 mil clientes y una red de 200 oficinas a lo largo del país.
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) ha reconocido la medida de Washington como un paso necesario para el proceso de liquidación. Según el IPAB, los fondos liberados se incorporarán al proceso para saldar las deudas institucionales y asegurar una distribución equitativa entre los acreedores y depositantes.
La publicación oficial de este cambio se realizará mañana en el Registro Federal estadounidense. No obstante, las autoridades enfatizan que esta modificación no altera la situación jurisdiccional actual del banco, es decir, las sanciones originales por presunto lavado de dinero siguen vigentes. La autorización se limita estrictamente a las operaciones necesarias para la liquidación ordenada de la institución.
CIBanco no fue la única institución financiera mexicana afectada por las sanciones impuestas en 2025. Intercam y Vector también enfrentaron procesos de intervención y la venta forzada de sus activos. En agosto pasado, Kapital Bank adquirió el negocio de Intercam, mientras que Insigneo compró activos de Vector por un valor de 4 mil millones de dólares. Estas transacciones, aunque complejas, contribuyeron a mitigar el impacto de las sanciones en el sistema financiero mexicano.
La coordinación entre México y Estados Unidos ha sido fundamental para abordar esta situación y preservar la estabilidad financiera. Ambas naciones han reafirmado su compromiso de combatir frontalmente el blanqueo de capitales proveniente del narcotráfico, al tiempo que buscan proteger los intereses de los depositantes y acreedores. La autorización para CIBanco es un ejemplo de esta colaboración, permitiendo la liquidación ordenada de un banco que fue objeto de investigaciones por presuntas actividades ilícitas.
El proceso de liquidación de CIBanco ha sido largo y complejo, marcado por la incertidumbre y la preocupación de sus clientes. La autorización de transferencias de fondos representa un avance significativo, ya que permitirá avanzar en la devolución de recursos y cerrar un capítulo turbulento en la historia del sistema financiero mexicano. Sin embargo, las autoridades advierten que el proceso aún tomará tiempo y que es necesario mantener la transparencia y la rendición de cuentas en todas las etapas.
La situación de CIBanco también ha puesto de relieve la importancia de fortalecer los mecanismos de prevención del lavado de dinero y la supervisión bancaria. Tanto en México como en Estados Unidos, se están implementando nuevas medidas para evitar que el sistema financiero sea utilizado para fines ilícitos. La colaboración bilateral en esta materia es esencial para garantizar la integridad del sistema financiero y proteger la economía de ambos países.
La autorización otorgada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos es un paso crucial para la liquidación final de CIBanco, pero también es un recordatorio de los desafíos que enfrenta el sistema financiero en la lucha contra el crimen organizado. La transparencia, la rendición de cuentas y la colaboración internacional son elementos clave para garantizar la estabilidad y la integridad del sistema financiero y proteger los intereses de los ciudadanos. El proceso de liquidación continuará bajo la supervisión de las autoridades mexicanas, con el objetivo de maximizar la recuperación de activos y la devolución de recursos a los clientes afectados. La medida representa un avance significativo en la resolución de un caso complejo y sensible, y reafirma el compromiso de México y Estados Unidos en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.
