Un ciudadano de Bucaramanga, pensionado y mayor de 70 años, se convirtió en la víctima de una millonaria estafa financiera ejecutada a través de internet, resultando en una pérdida total de 93 millones de pesos. El afectado, quien buscaba generar un ingreso adicional para su sustento, fue atraído por publicidad digital que prometía altos rendimientos económicos mediante la apertura de cuentas de inversión en XMR Markets, una entidad que asegura operar desde la ciudad de Johannesburgo, Sudáfrica.
El engaño comenzó en noviembre de 2025, cuando el adulto mayor visualizó múltiples anuncios en la red que sugerían la posibilidad de invertir con un monto inicial reducido de 400.000 pesos. Siguiendo estas instrucciones, el pensionado realizó un primer giro desde su cuenta corriente en Bancolombia por la suma de 372.835 pesos, cifra que en aquel momento equivalía a 100 dólares estadounidenses. Este depósito fue efectuado a través de la plataforma mobile.xmrmarkets, la cual confirmó la transacción al día siguiente.
A partir de este primer contacto, el usuario fue abordado telefónicamente por dos personas: una mujer identificada como la licenciada Valeria, quien actuaría como su asesora, y un hombre llamado Yassine J. García, designado como el gerente de su cuenta. Debido a que el pensionado manifestó no poseer conocimientos técnicos sobre el mundo de las inversiones, García asumió la gestión directa de la cuenta, estableciendo así un vínculo de confianza que facilitaría el posterior fraude.
La estrategia de los estafadores consistió en ejercer presión psicológica sobre la víctima. Yassine J. García insistió repetidamente en que existían oportunidades lucrativas para invertir en oro, asegurando que esto generaría ganancias significativas. Bajo estas promesas, durante los meses de enero y febrero de 2026, el afectado realizó múltiples transferencias desde sus cuentas corrientes en Bancolombia y Davibank. Específicamente, consignó 56 millones de pesos a través del sistema PSE a favor de la empresa Pagsmile Colombia SAS, bajo el concepto de depósito destinado a XMRColombia.
Además de estas transferencias, el pensionado utilizó su tarjeta de crédito de Davibank para trasladar otros 18 millones de pesos adicionales con destino a XMR Markets. Hasta ese punto, la suma total entregada por la víctima ascendía a casi 75 millones de pesos. Para mantener la ilusión del éxito financiero, García le presentaba planillas donde se reflejaban ganancias ficticias en inversiones de petróleo y oro, que supuestamente alcanzaban los 48.000 dólares.
Sin embargo, el esquema dio un giro a finales de enero, cuando el gerente de cuenta informó que una serie de inversiones en otros activos habían generado grandes pérdidas. García notificó al pensionado que, para poder reclamar las utilidades acumuladas en el oro y el petróleo, debía cubrir un "margen negativo" o saldo de pérdidas equivalente a 6.872 dólares. Ante la imposibilidad del hombre de conseguir dicha suma, intervino en marzo una nueva asesora llamada Alejandra, quien insistió en la necesidad del giro en dólares para liberar los fondos.
En un intento desesperado por recuperar su dinero, el pensionado giró 5.000 dólares adicionales (aproximadamente 18 millones de pesos). Fue en este momento cuando un familiar le advirtió que la plataforma XMR Markets era, en realidad, una cuenta de demostración diseñada únicamente para el aprendizaje y no para operaciones reales. Al intentar confrontar a García y proponer que los movimientos se trasladaran a una plataforma real para cubrir el saldo pendiente, el gerente de cuenta reaccionó con hostilidad, amenazándolo con la pérdida total de la inversión y las utilidades si no cancelaba el saldo rojo antes de finalizar marzo.
La víctima denunció que la organización utilizaba tácticas evasivas de comunicación, empleando números de teléfono de diversos operadores que no estaban registrados a nombre de ninguna persona física. En múltiples ocasiones, al intentar devolver las llamadas, el operador informaba que las líneas no estaban instaladas. En mayo de 2026, una persona identificada como Daniel Felipe Guzmán contactó al pensionado para realizar una supuesta "auditoría" de la cuenta debido a errores en el detalle de las operaciones. Tras este proceso, las ganancias ficticias bajaron de 48.000 a 25.000 dólares, y nuevamente le solicitaron 1.800 dólares para liberar el dinero, propuesta que fue rechazada por el afectado, resultando en la pérdida total de su capital.
El pensionado presentó una denuncia penal ante la Fiscalía, calificando a los responsables como una "banda organizada de ladrones" y expresando su deseo de desenmascararlos para evitar que otras personas ingenuas sean víctimas de este fraude. En la denuncia, se resalta que XMR Markets y XMR Colombia no cuentan con registro en las Cámaras de Comercio de Colombia. No obstante, señaló que Pagsmile Colombia SAS, la empresa que recibió los giros, es una Fintech de pasarela de pagos digitales con sede en Bogotá (Carrera 7 #73-55, oficina 1202). El afectado solicita que se investigue a los propietarios de dicha empresa, a quienes considera cómplices o responsables directos de las operaciones ficticias.
Finalmente, es importante señalar que XMR Markets ofrece inversiones en CFDs (Contratos por Diferencia) sobre divisas, acciones y materias primas. Este tipo de instrumentos financieros son considerados de altísimo riesgo y no se recomiendan para pequeños inversionistas debido a la alta probabilidad de pérdida del capital.
