Panamá ha registrado una mejora en su desempeño internacional en la prevención del lavado de dinero, de acuerdo con el Basel AML Index 2025, elaborado por el Basel Institute on Governance. Según el informe, el país pasó de un puntaje de 5.90 en 2024 a 5.83 en 2025, ubicándose nuevamente en la categoría de riesgo medio bajo la nueva metodología aplicada este año.
El Basel AML Index evalúa el nivel de riesgo de una jurisdicción frente al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros, así como la solidez de sus instituciones para prevenirlos y combatirlos. En esta medición, los países con riesgo medio registran puntajes entre 4.70 y 6.08, mientras que los de menor riesgo se ubican en 4.70 o menos y los de mayor riesgo superan el 6.08.
Según la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), la mejora registrada por el país se concentra principalmente en dos de los cinco dominios analizados: el Dominio cuatro, relacionado con la transparencia pública y la rendición de cuentas, y el Dominio cinco, que mide los riesgos políticos y legales.
"Los resultados reflejan que las estrategias impulsadas a nivel institucional y país avanzan en la dirección correcta, contribuyendo a consolidar un entorno financiero más transparente, seguro y confiable, clave para la estabilidad del sistema bancario y la confianza internacional", destacó la SBP.
El Basel Institute aclara que el índice no mide la cantidad de lavado de dinero que ocurre en un país, sino su grado de vulnerabilidad y la capacidad de sus instituciones para mitigar estos riesgos. En su edición 2025, el informe abarca 177 jurisdicciones, ofreciendo una visión comparativa de los avances y desafíos globales en la lucha contra los delitos financieros.
La mejora en el desempeño de Panamá en la prevención del lavado de dinero es un logro significativo que fortalece la confianza en el sistema financiero del país y su posición a nivel internacional. Estos esfuerzos continuarán siendo fundamentales para mantener la estabilidad y la integridad del sector financiero panameño.
