La plataforma de intercambio de criptoactivos OrionX ha cerrado definitivamente sus operaciones, dejando tras de sí un complejo escenario de disputas legales, acusaciones de fraude y cientos de clientes con sus fondos retenidos. El cierre, hecho efectivo el 3 de septiembre, ocurre en medio de una guerra judicial entre la compañía y sus fundadores, Roberto Zibert Jara y Joaquín Díaz Rojas, a quienes se les imputa el desvío de aproximadamente US$7 millones.
El conflicto alcanzó su punto crítico el pasado 2 de septiembre, cuando Zibert y Díaz fueron desvinculados de la empresa por un supuesto "incumplimiento grave de sus obligaciones". La firma sostiene que una auditoría forense realizada por Deloitte, iniciada el 27 de octubre de 2025 y extendida por seis meses, confirmó el traspaso de activos hacia billeteras que no eran administradas por OrionX y que estarían vinculadas a los fundadores. Como resultado, la compañía interpuso una querella contra ambos el 3 de septiembre.
Sin embargo, Zibert y Díaz han roto su silencio para rechazar categóricamente las acusaciones. Según Roberto Zibert, la investigación de Deloitte fue "totalmente incompleta", alegando que el alcance del contrato excluyó expresamente el área a cargo de Joel Vainstein, actual CEO de la firma desde diciembre de 2024. Zibert denuncia que se les ocultó información crucial y que se les negó la posibilidad de realizar citaciones de directorio. Por su parte, Joaquín Díaz afirmó que han mantenido una actitud colaborativa y que se ha intentado responsabilizarlos de hechos que no corresponden.
La historia de OrionX comenzó entre 2016 y 2017 como un proyecto universitario de Zibert y Díaz, estudiantes de Ingeniería Civil Informática en la Universidad Adolfo Ibáñez. Lo que nació en una sala de clases creció rápidamente, seduciendo a clientes con la facilidad de depositar fondos y operar activos digitales bajo el optimismo del lema "To the moon". En sus inicios, la firma se expandió rápidamente en contratación de programadores y captación de usuarios.
A pesar del crecimiento, la empresa enfrentó obstáculos regulatorios. En abril de 2018, diversas entidades bancarias cerraron las cuentas de OrionX y otros exchanges, lo que llevó a la firma a acudir al Tribunal de Defensa de la Libre Competencia. Zibert asumió entonces un rol activo en las discusiones sobre la ley Fintech, buscando formalizar el ecosistema cripto en Chile. No obstante, en aquel periodo ya circulaban comentarios en el mercado sobre presuntas falencias en los protocolos antifraude y de lavado de activos de la plataforma.
El ascenso parecía consolidarse en 2025, cuando Tether, la mayor compañía de stablecoins del mundo, lideró una ronda de inversión Serie A inyectando US$4 millones en efectivo. Pero la estabilidad era superficial. En junio de 2026, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) rechazó la solicitud de los fundadores para crear el primer banco 100% descentralizado de Chile y emitió una alerta advirtiendo que la plataforma no contaba con la autorización necesaria para prestar sus servicios.
Internamente, la relación entre los socios se fracturó. Mientras Zibert y Díaz soñaban con la banca descentralizada, Joel Vainstein se enfocaba en la división Over The Counter (OTC), orientada a operaciones institucionales y de alto patrimonio, que se convirtió en el negocio principal. Zibert estuvo meses ausente de la compañía por problemas de salud, tiempo durante el cual se consolidó su distanciamiento de Vainstein.
La crisis financiera se hizo evidente el 27 de octubre de 2025, cuando se detectó un "descalce" de cuentas por casi US$7 millones. Aunque OrionX siguió captando recursos bajo el argumento de que necesitaba liquidez para negociar la venta de la cartera o financiamiento para cubrir dicho descalce, la situación se volvió insostenible. A esto se sumó la grave acusación de que la plataforma habría sido utilizada por integrantes del Tren de Aragua para transferir dinero.
Actualmente, los afectados se organizan en foros y redes sociales. Inversionistas como Pablo Uribe y René Castañón han iniciado acciones legales ante la fiscalía, el Sernac y la CMF. Castañón, quien afirma haber tenido un saldo de $254 millones antes de que su perfil desapareciera el 2 de septiembre, presentó una querella contra los tres fundadores, incluyendo a Vainstein.
OrionX ha publicado en su sitio web un plan de cierre y restitución de activos dividido en cinco etapas, aunque sin fechas definidas. Este proceso contempla la reconciliación de transacciones y una metodología de pago, aunque en el mercado ya se especula con la posibilidad de una quita importante de los fondos. Paralelamente, han surgido empresas como ChargeBackInternational, que ofrecen servicios de rescate de inversiones a cambio de una comisión del 7%.
