¿Cómo afectarán las nuevas medidas de Estados Unidos al envío de dinero hacia América Latina? El presidente Donald Trump firmó la orden ejecutiva titulada “Restaurando la integridad al sistema financiero de Estados Unidos”, la cual endurece la supervisión sobre las transferencias internacionales y los servicios financieros otorgados a migrantes sin autorización legal para trabajar.
El objetivo central de esta medida es combatir actividades ilícitas como el narcotráfico, el lavado de dinero, la trata de personas y el financiamiento al terrorismo. Bajo esta disposición, el Departamento del Tesoro y los reguladores federales disponen de 60 días para emitir lineamientos que fortalezcan la vigilancia sobre operaciones sospechosas.
Entre las actividades bajo mayor escrutinio se encuentran las transferencias transfronterizas de bajo monto, el uso de plataformas de pago entre particulares y los depósitos repetitivos en pequeñas cantidades. Un punto crítico es la referencia al número de identificación fiscal ITIN; la orden señala que su uso puede considerarse un factor de riesgo, lo que podría derivar en revisiones adicionales o el rechazo de operaciones financieras.
Asimismo, se restringirá el acceso a productos como hipotecas, tarjetas de crédito y préstamos para automóviles para personas sin permiso laboral, bajo el argumento de que la posibilidad de deportación representa un riesgo para la estabilidad bancaria.
La medida se sustenta en investigaciones de la Red de Control de Delitos Financieros, que detectaron esquemas de lavado de dinero ligados al tráfico de fentanilo y carteles mexicanos, señalando que ciudadanos chinos habrían lavado más de 312 mil millones de dólares.
México es uno de los países más vulnerables debido a su alta dependencia de las remesas, que en 2025 superaron los 64 mil millones de dólares. Aunque la orden no prohíbe el envío de dinero, abre la puerta a que los bancos aumenten los controles y soliciten más documentación a quienes no tengan un estatus migratorio regularizado.
Suscríbete a Noticias lat para más noticias.